深圳理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)中心
50 2017-06-01
理財(cái)規(guī)劃師(CFP)簡(jiǎn)介
銀行、證券、保險(xiǎn)、稅務(wù)、教育、地產(chǎn)等這些關(guān)系不大，甚至是不相關(guān)的行業(yè)卻因?yàn)橐粋€(gè)職業(yè)的誕生而“熱戀”在一起。理財(cái)規(guī)劃師一個(gè)從上述行業(yè)中衍生出的新興職業(yè)，正在以星火燎原之勢(shì)滲入國(guó)內(nèi)的各大中城市。在北京、上海、廣州、深圳等地，理財(cái)規(guī)劃師的薪水飆升速度之快，決不亞于上世紀(jì)90年代中期網(wǎng)絡(luò)旋風(fēng)席卷中國(guó)時(shí)IT界精英的身價(jià)。
在過(guò)去6年中，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到了18%，2005年我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到了250億美元，2006年我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)預(yù)計(jì)將增長(zhǎng)到570多億美元，同比增長(zhǎng)128%，并且以每年10%－20%的速度增長(zhǎng)。預(yù)計(jì)到2008年全球理財(cái)數(shù)目將增至89萬(wàn)億美元。
目前，在國(guó)內(nèi)年收入達(dá)30萬(wàn)元以上的家庭超過(guò)兩千萬(wàn)戶(hù)，按照1個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)30人估算，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的“缺口”至少70萬(wàn)人，這還不算金融機(jī)構(gòu)的需求。因此可以斷言：未來(lái)10年理財(cái)規(guī)劃師將一直是個(gè)金領(lǐng)職業(yè)。理財(cái)規(guī)劃師已被列為國(guó)家緊缺人才培訓(xùn)工程，2006年還被列為深圳市調(diào)招工優(yōu)先工種。在美國(guó)及香港，理財(cái)規(guī)劃師年薪達(dá)到12-50萬(wàn)美元。誘人的高額年薪以及廣泛的就業(yè)前景，使得理財(cái)規(guī)劃師成為超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）、律師、MBA的最炙手可熱的“黃金職業(yè)”。
美國(guó)《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二；
2006年全球最熱門(mén)職業(yè)，位列中國(guó)未來(lái)十大高收入階層。
最新規(guī)定:理財(cái)規(guī)劃師是深圳招調(diào)戶(hù)口優(yōu)先工種,也是深圳再就業(yè)培訓(xùn)政府補(bǔ)貼項(xiàng)目
適合對(duì)象：
從事銀行、證券、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等金融行業(yè)或其他行業(yè)者均可參加。
培訓(xùn)目標(biāo)：
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)：根據(jù)客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶(hù)各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶(hù)達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
1.根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶(hù)做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2.掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶(hù)進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；
3.分析客戶(hù)保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；
4.掌握我國(guó)的稅收制度，并可以根據(jù)客戶(hù)的基本資料作稅收籌劃；
5.根據(jù)客戶(hù)的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶(hù)制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6.根據(jù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)：能為客戶(hù)提供基本的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)，負(fù)責(zé)搜集并整理客戶(hù)家庭基本信息與財(cái)務(wù)信息，并能進(jìn)行基本財(cái)務(wù)分析，從而找到客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)狀況的不足之處，為客戶(hù)改進(jìn)財(cái)務(wù)狀況提供建議。
1.了解現(xiàn)金規(guī)劃的金融工具，短期融資可以選擇的方式、方法和融資工具；
2.掌握住房支出、汽車(chē)消費(fèi)支出等的具體實(shí)現(xiàn)方式和相關(guān)內(nèi)容；
3.掌握教育規(guī)劃工具的具體內(nèi)容，確定教育費(fèi)用；
4.了解保險(xiǎn)相關(guān)概念、原則、分類(lèi)，熟練掌握保險(xiǎn)合同條款；
5.掌握股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等常見(jiàn)投資工具相關(guān)知識(shí)；
6.了解我國(guó)社會(huì)保障制度與體系，掌握各種養(yǎng)老工具；
7.了解我國(guó)《婚姻法》及《繼承法》關(guān)于財(cái)產(chǎn)分配與傳承的基本規(guī)定。
主要學(xué)習(xí)內(nèi)容：
1、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
2、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)
3、財(cái)務(wù)策劃
4、保險(xiǎn)策劃及風(fēng)險(xiǎn)管理
5、投資學(xué)基本知識(shí)
6、稅收知識(shí)與稅務(wù)策劃
7、房產(chǎn)規(guī)劃與現(xiàn)金管理
8、子女教育和退休規(guī)劃
9、職業(yè)道德與相關(guān)法規(guī)知識(shí)
10、理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)
11、理財(cái)業(yè)務(wù)的操作流程
12、理財(cái)規(guī)劃案例分析
培訓(xùn)教材：
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試指定專(zhuān)用教材
培訓(xùn)方式：
采用課堂講授與專(zhuān)題講座，案例分析與分組討論相結(jié)合的方式，理論+實(shí)戰(zhàn)+俱樂(lè)部活動(dòng)。
培訓(xùn)費(fèi)用：
1、助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）培訓(xùn)費(fèi)用：元/人(限額80人,前30名培訓(xùn)費(fèi)用元)；
2、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）培訓(xùn)費(fèi)用：元/人(限額60人,前20名培訓(xùn)費(fèi)用元)；
3、報(bào)名費(fèi)30元\人，教材費(fèi)實(shí)收
考試時(shí)間:
全國(guó)統(tǒng)考時(shí)間一年共兩次:5月17日；11月22日
報(bào)考時(shí)間：請(qǐng)?zhí)崆半娫?huà)咨詢(xún)
強(qiáng)大的師資隊(duì)伍：
由參加《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證》考試大綱及教材編寫(xiě)的北京工商大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、廣東省金融學(xué)院、廣東商學(xué)院等著名院校的專(zhuān)家、教授及香港資深的理財(cái)策劃專(zhuān)家和顧問(wèn)親自授課；并邀請(qǐng)財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等知名專(zhuān)家、業(yè)界精英舉辦金融市場(chǎng)熱點(diǎn)問(wèn)題專(zhuān)題講座。
頒發(fā)證書(shū)：
培訓(xùn)、考試合格者將獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)，證書(shū)全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，網(wǎng)上注冊(cè)登記管理，全國(guó)通用。
注意事項(xiàng)：
（1）報(bào)名時(shí)需提供身份證、學(xué)歷證明復(fù)印件各二份及單位證明材料，填寫(xiě)鑒定申報(bào)表。
（2）參加全國(guó)統(tǒng)一鑒定，所需費(fèi)用按國(guó)家勞動(dòng)與保障部有關(guān)規(guī)定辦理。
掃一掃 獵學(xué)網(wǎng)企業(yè)微信 獵學(xué)網(wǎng)訂閱號(hào) 獵學(xué)網(wǎng)服務(wù)號(hào)
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：
本課程文字如有變化，以學(xué)校最新規(guī)定為準(zhǔn).
獲取更多福利
