深圳理財規(guī)劃師考試？理財規(guī)劃(FinancialPlanning):是指運用科學的辦法和特定的程序為客戶擬定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、花費開銷規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與穩(wěn)妥規(guī)劃、稅收謀劃、出資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)分配與傳承規(guī)劃等某方面或許綜合性的規(guī)劃，期貨培訓-彌倫戰(zhàn)略特訓班使客戶不斷提高日子品質(zhì)，終究到達終身的財政安全、自主和自在的過程。

理財規(guī)劃的界說著重：1、理財規(guī)劃是全方位的綜合性效勞，而不是簡略的金融產(chǎn)品銷售。2、理財規(guī)劃著重個性化。3、理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃規(guī)劃的方式出現(xiàn)，但理財規(guī)劃是一項長時間規(guī)劃。4、理財規(guī)劃是動態(tài)規(guī)劃，決定了理財規(guī)劃效勞不可能是一成不變的形式，經(jīng)過不斷調(diào)整規(guī)劃。5、理財規(guī)劃一般由專業(yè)人士供給。

理財規(guī)劃方針的兩個層次：完成財政安全和尋求財政自在(是指自己或家庭的收入首要來源于主動出資而不是被迫作業(yè))。財政安全首要有以下內(nèi)容：1、是不是有安穩(wěn)、足夠的收入;2、自己是不是有發(fā)展?jié)摿?3、是不是有足夠的現(xiàn)金預備;4、是不是有恰當?shù)淖≌?5、是不是購買了恰當?shù)漠a(chǎn)業(yè)和人身穩(wěn)妥;6、是不是的恰當、收益安穩(wěn)的出資;7、是不是享用社會保證;8、是不是有額定的養(yǎng)老保證規(guī)劃。

深圳理財規(guī)劃師考試？理財規(guī)劃的準則：1、通觀全盤，整體規(guī)劃準則(整體規(guī)劃準則既包括規(guī)劃思維的整體性，也包括理財規(guī)劃的整體性)2、客戶家庭類型不一樣核心戰(zhàn)略不一樣(青年—攻擊型、中年攻守兼?zhèn)湫汀⑼砟攴佬l(wèi)型)3、樹立現(xiàn)金保證準則(平時日子花費儲藏和意外現(xiàn)金儲藏)平時花費儲藏首要是為了應(yīng)對家庭首要經(jīng)濟收入創(chuàng)造者由于賦閑或許別的因素失掉勞動以力，或失掉收入來源，往往會對全部家庭日子質(zhì)量形成嚴重影響。意外現(xiàn)金儲藏是為了應(yīng)對客戶家庭由于嚴重疾并意外災禍、突發(fā)事件等發(fā)作的規(guī)劃外開支而作的預備，用以防止能夠發(fā)作的嚴重事故對家庭經(jīng)濟短期的沖擊。