Q：什么是國家理財規(guī)劃師認證？

A：隨著經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴。在這種背景下，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應(yīng)運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會上相繼出現(xiàn)了各種理財規(guī)劃認證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考試（即國家理財規(guī)劃師），并制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

Q：國家理財規(guī)劃師認證的特點是什么？

A：國家理財規(guī)劃師作為唯一由國家認證的理財規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點。所謂權(quán)威性是指理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書的權(quán)威機構(gòu)，社會上其它理財認證機構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規(guī)劃師立足于中國本土現(xiàn)實，以實用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內(nèi)容與我國國情、現(xiàn)實緊密相連，具有良好的實用性。

Q：國家理財規(guī)劃師分為幾級？

A：國家理財規(guī)劃師共分三級：

國家職業(yè)資格三級，助理理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格一級，高級理財規(guī)劃師目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。

Q：每次國家理財規(guī)劃師認證考試間隔多久？

A：國家理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。

Q：國家理財規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎？

A：國家理財規(guī)劃師并不要求強制培訓(xùn)，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經(jīng)驗，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過考試認證。對于需要培訓(xùn)的考生，《理財規(guī)劃師職業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時的培訓(xùn)；理財規(guī)劃師的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，高級理財規(guī)劃師應(yīng)不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時。

Q：理財規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？

A：從國際經(jīng)驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導(dǎo)。可見，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。