鄭州理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)哪里有?鄭州宏恩教育的老師介紹：什么樣的理財(cái)產(chǎn)品收益更高、風(fēng)險(xiǎn)更小?如何確保自身財(cái)產(chǎn)的保值與增值?對(duì)于許多人來(lái)說(shuō)，這是經(jīng)常遇到的難題，于是他們迫切地需要尋求理財(cái)專家來(lái)幫助打理財(cái)產(chǎn)。

注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師又稱為認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師，或者理財(cái)顧問(wèn)。認(rèn)可理財(cái)規(guī)劃師作為一個(gè)目前在全球知名的資格，起初卻是起源于1969年12月12日在美國(guó)芝加哥舉行的一個(gè)13人的不太知名的會(huì)議(芝加哥機(jī)場(chǎng)附近一家酒店的聚會(huì)喝咖啡啡)，會(huì)議后由會(huì)議支持者LORENDUTON成立了國(guó)際理財(cái)規(guī)劃協(xié)會(huì)(InternationalAssociationforFinancialPlanning,IAFP)，并擬建立一個(gè)專門(mén)的培訓(xùn)學(xué)校。會(huì)議還確立了CFP的宗旨：服務(wù)顧客，讓客戶掙錢(qián)省錢(qián)，而不是做一個(gè)簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品推銷員。盡管一開(kāi)始疑慮重重，但是正如注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)一樣，從事理財(cái)規(guī)劃也需要一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，有了標(biāo)準(zhǔn)，才能更好地認(rèn)識(shí)這一職業(yè)的準(zhǔn)確要求，從而有針對(duì)性地培訓(xùn)，而且可以通過(guò)協(xié)會(huì)形式，構(gòu)造更有力的全國(guó)乃至世界性的組織，這就是CFP的起初由來(lái)。

專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的理財(cái)計(jì)劃，根據(jù)客戶實(shí)際的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)，為他們尋求更適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等?！懊绹?guó)的CFP執(zhí)照是由CFP標(biāo)準(zhǔn)局頒發(fā)，理財(cái)服務(wù)專業(yè)人士必須通過(guò)的四個(gè)E(即理財(cái)教育，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，資格考試，執(zhí)業(yè)操守)考核才能真正拿到CFP執(zhí)照。中國(guó)的CFP資格由中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)頒發(fā)”。

相關(guān)專家分析指出,在一定程度上，一個(gè)國(guó)家或地區(qū)擁有CFP人數(shù)的多少，反映出該國(guó)理財(cái)規(guī)劃業(yè)的發(fā)展程度。在美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家，CFP已成為一種正式的從業(yè)資格，并成為國(guó)際認(rèn)可的專業(yè)人員。在這些國(guó)家理財(cái)規(guī)劃市場(chǎng)上，眾多的理財(cái)規(guī)劃師活躍在銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)等行業(yè)，以專業(yè)化的金融知識(shí)，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，做到合理投資、規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，確保人們?cè)趶?fù)雜環(huán)境中的財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全，以滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。鄭州理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)哪里有?

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