鄭州河南理財規(guī)劃師培訓

一．職業(yè)背景

隨著過去近30年中國經濟的快速發(fā)展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。

二．招生對象

1、銀行的個人業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；

2、證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；

3、保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員；

4、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業(yè)人員；

5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；

6、從事收藏、典當工作的相關人員；

7、對理財規(guī)劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。

就業(yè)推薦：

參加“理財規(guī)劃師”培訓經鑒定考試取得證書后可從事的工作具體如下：

銀行的個人業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；

證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；

保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員；

投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業(yè)人員；

提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師；

從事收藏、典當工作的相關人員。

三．申報條件

1、助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）（符合以下條件之一者均可報名）

(1)具有大專學歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上

(2)取得相關專業(yè)學士學位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上

(3)取得相關專業(yè)碩士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上

2、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）（符合以下條件之一者均可報名）

(1)具有大專學歷或學士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上

(2)具有非金融專業(yè)碩士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作等）

(3)具有金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學位或其他專業(yè)博士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作等）

四．課程設置

第一模塊：基礎課程：

宏觀經濟態(tài)勢分析、理財規(guī)劃概述及管理、投資理財的基本理念。

第二模塊：核心課程：

投資規(guī)劃：投資理財的基本理念，投資理財的目標與原則，個人理財的計量與報告，股票、債券、基金、信托、外匯、實物、收藏、教育投資；稅務與遺產管理：個人稅務籌劃、中小企業(yè)稅務籌劃、遺產管理；個人風險管理：風險與個人風險承受能力、個人風險管理、福利制度；保險規(guī)劃：保險計劃、納稅籌劃、保險合同分析。

第三模塊：實際操作課程：

理財規(guī)劃工作要求：客戶關系的建立、客戶信息的采集與客戶目標的了解，客戶基本狀況分析、理財策劃方案的制定、撰寫、執(zhí)行與監(jiān)控，投資理財的法律法規(guī)選編；銀行/保險理財工具應用，證券、期貨、房地產投資應用，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃。

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