鄭州河南理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)

一．職業(yè)背景

隨著過去近30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國的個(gè)人理財(cái)市場將增長到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

二．招生對(duì)象

1、銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；

2、證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；

3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；

4、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；

5、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；

6、從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員；

7、對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣、有意成為理財(cái)顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。

就業(yè)推薦：

參加“理財(cái)規(guī)劃師”培訓(xùn)經(jīng)鑒定考試取得證書后可從事的工作具體如下：

銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員；

證券、基金公司的銷售經(jīng)理、投資顧問和客戶經(jīng)理；

保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員；

投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員；

提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師；

從事收藏、典當(dāng)工作的相關(guān)人員。

三．申報(bào)條件

1、助理理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級(jí)）（符合以下條件之一者均可報(bào)名）

(1)具有大專學(xué)歷，申報(bào)前從事本職業(yè)工作4年以上

(2)取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作3年以上

(3)取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上

2、理財(cái)規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級(jí)）（符合以下條件之一者均可報(bào)名）

(1)具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上

(2)具有非金融專業(yè)碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作等）

(3)具有金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作等）

四．課程設(shè)置

第一模塊：基礎(chǔ)課程：

宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢分析、理財(cái)規(guī)劃概述及管理、投資理財(cái)?shù)幕纠砟睢?/p>

第二模塊：核心課程：

投資規(guī)劃：投資理財(cái)?shù)幕纠砟睿顿Y理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與原則，個(gè)人理財(cái)?shù)挠?jì)量與報(bào)告，股票、債券、基金、信托、外匯、實(shí)物、收藏、教育投資；稅務(wù)與遺產(chǎn)管理：個(gè)人稅務(wù)籌劃、中小企業(yè)稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)管理；個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、福利制度；保險(xiǎn)規(guī)劃：保險(xiǎn)計(jì)劃、納稅籌劃、保險(xiǎn)合同分析。

第三模塊：實(shí)際操作課程：

理財(cái)規(guī)劃工作要求：客戶關(guān)系的建立、客戶信息的采集與客戶目標(biāo)的了解，客戶基本狀況分析、理財(cái)策劃方案的制定、撰寫、執(zhí)行與監(jiān)控，投資理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)選編；銀行/保險(xiǎn)理財(cái)工具應(yīng)用，證券、期貨、房地產(chǎn)投資應(yīng)用，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃。

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